(1)立场中立,忠于客户利益。第三方理财机构的核心经营理念是“只卖规划,不卖产品”,由专业理财师依据客户实际理财需求一—如理财期限、风险承受能力、预期收益率等指标,为客户量身定做理财规划。这种经营理念能够有效避兔传统理财(如银行理财)方客户量身定做理财规划。这种经营理念能够有效避兔传统理财才(如银行理财)方式中由于理财规划师的收入与其销售绩效挂钩而带来的理财规划有失公允,将大量风险转移给客户承担的情况出现。

(2)广泛选取理财产品,以多元化投资分散风险。相比于金融机构理财只能够从自身所提供的金融产品进行选择与配置,第三方理财的投资与理财产品十分广泛,几乎囊括市场上能够获得的银行、保险、证券业理财产品。此外,第三方理财机构拥有的高素质的理财规划师团队能够为客户提供跨行业、多元化的投资规划,其投资产品除上述的金融理财产品外,甚至包含房地产、古玩玉器与奢侈品等,在提供规划的同时还能够帮助客户了解广泛的可投资产品,提升客户理财意识与理财能力。

(3)长期规划,客户终身受益当前银行理财等金融机构理财产品的理财期限愈发趋短,以1个月至1年期理财产品为主,期限超过两年的理财产品可谓凤毛麟角。尽管银行理财通过错期搭配可以为客户提供相对较长的理财期限,但针对客户的长期理财需求提供服务的能力明显不足。而第三方理财所提供的服务在时间上具有很好的延续性,往往可以为客户规划出未来数十年的理财行为。尤其在遗产规划、终身合理避税等方面,有着得天独厚的优势。

2.2整合营销概述

整合营销（Integrated Marketing）是一种对各种营销工具和手段的系统化结合，根据环境进行即时性的动态修正，以使交换双方在交互中实现价值增值的营销理念与方法。整合就是把各个独立地营销综合成一个整体，以产生协同效应。这些独立的营销工作包括广告、直接营销、销售促进、人员推销、包装、事件、赞助和客户服务等。战略性地审视整合营销体系、行业、产品及客户，从而制定出符合企业实际情况的整合营销策略。包括旅游策划营销、事件营销等相关门类。

整合营销”理论产生和流行于20世纪90年代，是由美国西北大学市场营销学教授唐·舒尔茨（Don Schultz）提出的。整合营销就是“根据企业的目标设计战略，并支配企业各种资源以达到战略目标”。传媒整合营销作为“整合营销”的分支应用理论，简言之，就是从“以传者为中心”到“以受众为中心”的传播模式的战略转移。整合营销倡导更加明确的消费者导向理念，因而，传媒整合营销理论对我国新的改革形势下传媒业的发展应该具有重要指导意义和实用价值。

整合营销就是把各个独立的营销综合成一个整体，共同产生协同效应，为企业创造最大利润。 当然整合营销要根据目标企业发展需要，能短期见到效果收回资金，也要根据自己公司各方面的实力、人脉、能力为目标企业创造多大价值出发，保证这些专家都有真家伙，而且是目标企业需要的，整个流程还需要自己不断的创新、优化、完善、测试、放大,一定要争取做到同行第一。整合就是把各个独立地营销综合成一个整体，以产生协同效应。这些独立的营销工作包括广告、直接营销、销售促进、人员推销、包装、事件、赞助和客户服务等。