利率市场化进程中商业银行存贷期限错配对利率风险的影响分析(3)

1.3.2 研究方法
本文采用了逻辑思文分析法，首先在阐述了问题的研究背景后，通过一些文献和理论介绍了利率市场化进程中商业银行面临的主要的利率风险，接着通过图表和数据反映我国商业银行存贷期限错配的现状及原因，然后通过久期模型验证商业银行期限错配下产生的利率风险，最后提出了相应解决期限错配问题的对策建议。
本文结合定性分析与定量分析，通过对利率风险，期限错配，利率市场化，久期等相关理论的介绍，体现了定性分析。接着通过图表数据反映客观情况，并运用久期模型计算利率分析概念，体现了定量分析的概念。